勧誘方針

勧誘方針

1. 基本方針
   ●金融商品の販売等に際しては、お客様のご意向を尊重し、関連法令を遵守し誠実販売に努めます。
   ●金融のプロフェッショナルとしてお客様にご満足頂けるよう研鑽に励み質の高いサービスを提供いたします。
2. （1）適切な勧誘
   ◆販売等にあたっては、保険業法・金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律・消費者契約法・金融商品取引法・個人情報の保護に関する法律・その他の関係法令を遵守して参ります。
   ◆お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。また威圧的勧誘等お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません
   ◆お客様に保険料等の割引・割戻し・立替その他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
   ◆保険種類により保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
   ◆保険種類により告知義務が有ること、またこの告知義務に違反した時は保険契約が解除されることを説明しもれなく正しい告知が得られるように努めます。
3. （2）適合性の原則
   ◆保険販売等においては、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動を通してお客様のご意向と実情に沿った適切な商品設計・販売・勧誘活動を行って参ります。
   ◆市場リスク、金利変動リスク或いは為替リスク等を伴う投資性商品については、お客様の投資経験・投資目的・資力等を勘案し内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
4. （3）募集資料の取り扱い
   ◆募集資料は弊社取り扱い保険会社が認めるもののみを使用いたします。
5. （4）誤認防止
   ◆保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことが無いように取り扱います。
6. （5）説明義務
   ◆お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
   ◆お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分にご理解いただけるように努めます。その際将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。
7. （6）保険料の授受
   ◆お客様から現金等をお預かりする場合には保険会社の正規の領収証と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当該保険会社の指定する金融機関への直接のお振込みをお願いする場合があります。
8. （7）顧客情報の保護
   ◆お客様に関する情報については厳重な管理を行いお客様の権利・利益の保護・プライバシーの保護に細心の注意をもって配慮して参ります。